福建省厦门市人大常委会


厦门市人民代表大会常务委员会

公告第二十二号


《厦门市物业管理若干规定》已于2010年12月2日厦门市第十三届人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过，于2011年3月24日经福建省第十一届人民代表大会常务委员会第二十一次会议批准，现予公布，自2011年6月1日起施行。


厦门市人民代表大会常务委员会

2011年3月30日


厦门市物业管理若干规定

（2010年12月2日经厦门市第十三届人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过 2011年3月24日福建省第十一届人民代表大会常务委员会第二十一次会议批准）


第一章 总则

第一条 为了规范物业管理活动，维护业主和物业服务企业的合法权益，根据《中华人民共和国物权法》、《物业管理条例》和《福建省物业管理条例》等有关法律、法规，结合本市实际情况，制定本规定。
第二条 物业管理实行业主自治、专业服务与政府监管相结合的原则。
第三条 市建设行政主管部门负责本市物业管理活动的监督管理工作，履行下列职责：
（一）组织实施本规定以及其他关于物业管理的法律、法规；
（二）研究拟定或者制定物业管理相关政策；
（三）指导、协调街道办事处（镇人民政府）、行业协会等依法开展物业管理相关工作；
（四）负责物业服务企业的资质管理；
（五）法律、法规规定的其他职责。
区建设行政主管部门负责辖区内物业管理活动的监督管理工作，并接受市建设行政主管部门的业务指导。
第四条 街道办事处（镇人民政府）对本行政区域内物业管理活动履行下列职责：
（一）指导、组织业主大会成立和业主委员会换届；
（二）办理业主委员会的备案工作；
（三）指导、监督业主大会和业主委员会依法开展活动；
（四）法律、法规规定的其他职责。
第五条 建立物业管理联席会议制度，协调处理业主大会成立、业主委员会换届、业主委员会不依法履行职责、物业服务企业退出等物业管理中的重大问题。物业管理联席会议的召集及具体工作由街道办事处（镇人民政府）负责。
第六条 市物业管理协会应当加强行业指导和行业自律，规范行业经营行为，维护会员合法权益，组织物业服务行业从业人员的业务培训，促进物业服务企业依法、诚信经营，促进行业健康发展。

第二章　　业主大会和业主委员会
第七条 物业管理区域的划分应当以经批准的项目规划用地范围确定。
业主要求对物业管理区域进行调整的，应当向区建设行政主管部门提出书面申请。区建设行政主管部门应当会同街道办事处（镇人民政府）进行审查后，根据公共配套设施设备配置、物业类型及社区布局，作出决定。
第八条 建设单位应当在工程竣工验收备案之日起一年内向物业所在地的街道办事处（镇人民政府）提供业主清册、物业总建筑面积、各独立产权建筑面积、物业出售并交付使用时间及物业管理用房的位置、面积等资料。
街道办事处（镇人民政府）根据履行物业管理职责的需要，可以向房地产交易权籍登记机构查阅、复印物业管理区域内的业主姓名、各独立产权建筑面积、业主联系方式等资料。
第九条 建设单位在物业管理区域符合召开首次业主大会会议的法定条件后三十日内，应当向物业所在地的街道办事处（镇人民政府）提交成立业主大会的书面报告；建设单位未提交书面报告的，业主可以以书面形式向物业所在地的街道办事处（镇人民政府）提出成立业主大会的请求。
建设单位应当承担首次业主大会成立所需的经费，并协助街道办事处（镇人民政府）组织召开首次业主大会会议。
第十条 街道办事处（镇人民政府）应当在收到书面报告或者请求之日起三十日内，负责组织成立首次业主大会筹备组（以下简称筹备组）。
筹备组由街道办事处（镇人民政府）、社区居民委员会、建设单位和业主代表组成。
第十一条 首届业主委员会委员候选人由业主自荐和推荐产生，并按照物业管理区域内不同物业类型、不同幢(梯)及相应建筑面积均衡分布。同一物业类型、同一幢(梯)按照推荐票多少顺序确定委员候选人。
筹备组应当将前款规定的候选人名单在物业管理区域内公示，公示时间应当不少于七日。业主有异议的，筹备组应当核实和处理，及时向业主反馈，并将处理情况向业主大会会议报告。
第十二条 业主委员会由委员五至十三人的单数组成，每名委员具有同等表决权；业主委员会委员实行差额选举，按照候选人得票多少顺序当选。
每届业主委员会委员任期不超过五年，可以连选连任；委员的条件、人数、任期等具体事项由业主大会决定。
第十三条 业主大会在选举业主委员会委员的同时，应当一次性选举产生业主委员会候补委员。候补委员人数按照不超过委员人数的百分之四十设置；候补委员实行差额选举，按照预定名额和候选人得票多少顺序当选。
候补委员可以列席业主委员会会议，但不具有表决权。业主委员会委员在任期内因故出缺时，从候补委员中按照得票多少依次递补为委员，并在本物业管理区域内公示。
第十四条 同一个物业管理区域内分期开发的物业在分期开发期间成立业主委员会的，应当在业主大会议事规则中明确本物业管理区域的业主委员会委员总数以及按照建筑面积比例预留尚未开发物业的委员名额。
第十五条 业主大会会议表决采用记名投票的方式。专有部分建筑面积一平方米为一个投票权。
召开业主大会会议，与会业主人数应当超过全体业主人数半数，且与会业主所持有的投票权应当超过本物业管理区域内投票权半数，业主大会会议方为有效。
前款所称与会，是指业主在会议签到表签字确认或者在表决票、选举票上签字确认。
业主大会会议表决事项经与会业主表决多数通过，但不足法定票数的，可以将会议表决事项及表决情况书面送达未与会业主。未与会业主应当在规定时间内作出决定并书面回复。规定期满，应当将未与会业主回复情况进行公告。未书面回复的，视为同意与会多数业主表决意见。
第十六条 选聘和解聘物业服务企业以及决定物业服务合同期限，应当由业主大会按照法定要求表决通过，不得授权业主委员会决定。
第十七条 业主委员会应当及时受理和处理业主投诉，并将处理情况及时反馈业主。
业主委员会应当每年向业主大会会议或者全体业主报告上一年度的工作情况。
第十八条 业主委员会可以聘请专职工作人员，负责处理业主委员会日常事务，其工作职责、报酬由业主大会决定。
建设行政主管部门应当组织专职工作人员参加培训，具体办法由市建设行政主管部门制定。
第十九条 业主委员会委员有下列情形之一的，其委员职务自行终止：
(一) 收受物业服务企业或者有利害关系业主提供利益的；
(二) 向为本物业管理区域提供服务的物业服务企业承揽、介绍相关业务或者推荐利害关系人就业的；
(三) 本人或者直系亲属在为本物业管理区域提供服务的物业服务企业中任职的；
(四) 无正当理由拒不缴纳物业管理费或者专项维修资金等不履行业主法定义务的；
(五) 无正当理由连续三次不参加业主委员会会议的；
(六) 以书面形式向业主大会提出辞职的；
(七) 根据法律、法规规定不宜继续担任业主委员会委员的。
终止委员职务的事项应当在物业管理区域内进行公示，并向街道办事处（镇人民政府）备案。
第二十条 业主委员会应当依法按时组织召开业主大会会议。业主委员会逾期不组织召开业主大会会议的，街道办事处（镇人民政府）可以责令其限期组织召开；业主委员会仍不组织召开的，街道办事处（镇人民政府）可以按照首次业主大会会议召开程序组织召开。
第二十一条 出现议事规则及管理规约中规定应当召开业主委员会的紧急情况时，业主委员会不及时召开会议的，街道办事处（镇人民政府）可以指定业主委员会委员组织召开。业主委员会无法召开会议的，街道办事处（镇人民政府）可以直接组织召开业主大会，选举产生新的业主委员会。

第三章　　物业服务和物业使用
第二十二条 物业服务企业应当具有法人资格，并按照规定取得相应资质等级。
物业服务人员按照规定，取得相应资格证书。
第二十三条 物业服务企业应当在其资质等级范围内依照物业服务合同约定，提供相应服务，接受业主和业主委员会对其履行物业服务合同的监督。
第二十四条 物业服务企业应当自物业服务合同签订之日起三十日内将物业服务合同向物业所在区建设行政主管部门备案。
第二十五条 建设行政主管部门应当加强对物业服务企业及物业服务从业人员、业主委员会聘用的专职工作人员的信用评价和监管，建立诚信档案。对违反法律、法规规定和行业规范，侵害业主合法权益的物业服务企业和人员，记入诚信档案；情节严重的，列入向社会公布的警示名单。
被列入警示名单的物业服务企业，二年内不得参加本市物业服务投标。
第二十六条 市价格行政主管部门应当会同市建设行政主管部门按照质价相符的原则，制订物业服务等级标准和收费指导价，并向社会公布。
建设单位应当在购房合同中注明前期物业管理服务的等级标准和收费标准，建设单位、物业服务企业不得擅自调高物业服务的计费标准。
第二十七条 建设单位申请房屋预售许可证、房屋所有权初始登记时，应当提交物业管理用房的位置、面积等相关资料。房地产交易权籍登记机构在办理房屋权属初始登记时，在土地房屋登记簿上载明物业管理用房位置、面积等事项。业主委员会有权向房地产交易权籍登记机构查询物业管理用房的有关情况，并将查询情况在物业管理区域内进行公示。
第二十八条 物业服务合同终止或者业主大会决定不再接受原物业服务企业的事实服务，原物业服务企业应当在合同终止之日或者业主大会作出决定之日起最长不超过六十日，撤出物业管理区域内的物业服务人员，退出物业管理区域。
原物业服务企业退出物业管理区域，同时应当履行下列义务：
(一) 移交保管的业主名册、有关物业设施设备改造、维修、更新的有关资料、代收代缴的水电分户表的读数及公摊水电费明细。实行酬金制的，还应当移交服务期间的财务档案、物业服务费结余、专项维修资金结余、用物业服务费购置的资产及物品；
(二)清退预收、代收未缴的有关费用；
(三)法律、法规规定的其他义务。
第二十九条 房屋装修应当在开工前向物业管理区域内的物业服务企业申报登记。物业服务企业应当将本条规定和房屋装修中的其他禁止行为、注意事项书面告知业主或者使用人，并由其签字确认。
业主或者使用人不得违法建造、擅自改动房屋建筑主体和承重结构、改变建筑设计使用功能。
物业服务企业发现有前款规定的违法行为的，应当立即制止，并在二十四小时内报告城市管理行政执法部门。城市管理行政执法部门接到报告后，应当调查核实，对正在实施违法行为的，书面通知供水、供电单位。供水、供电单位应当配合城市管理行政执法部门，暂时停止供水、供电。业主或者使用人改正违法行为后，城市管理行政执法部门应当及时通知供水、供电单位恢复供水、供电。
第三十条 在物业管理区域内开挖、埋设或者维修供电、给排水、排污、燃气、电信等管道管线，除抢修等紧急情况外，应当与物业服务企业就开挖后的路面、绿地等恢复原状的事项签订协议后方可施工，并就协议内容及其履行情况在物业管理区域内进行公示。
第三十一条 在物业管理区域内停放机动车时，应当在划定的车位内按照标示停放。物业服务企业对违反规定停放机动车的，应当及时予以制止。
第三十二条 物业管理区域内，物业服务企业不得为业主指定搬运、装修等特约服务，或者采取其他方式限制业主自由选择搬运、装修等服务。
第三十三条 街道办事处（镇人民政府）、建设单位、物业服务企业、业主委员会及其工作人员对业主相关资料应当予以保密。
第四章　　专项维修资金
第三十四条 一个物业管理区域有两个以上独立产权单位的，应当设立专项维修资金。专项维修资金包括首期专项维修资金和日常专项维修资金。
专项维修资金属业主所有。
第三十五条 首期专项维修资金由建设单位按照市建设行政主管部门定期公布的各类建筑工程综合平米造价指标计算的投资总额的百分之二，在建设单位办理工程竣工验收备案前一次性划入专项维修资金专户，并按照幢(户)建账。
日常专项维修资金由业主按照规定缴纳，存入专项维修资金专户。
第三十六条 建设行政主管部门应当在银行设立专项维修资金专户，遵循专户存储、核算到户、专款专用、统一监管的原则，对专项维修资金的收取、存储、使用、增值和查询等进行统一监督管理。
专项维修资金专户的管理和使用实行定期审计，并将审计情况公开。
第三十七条 专项维修资金的余额不足首期专项维修资金金额百分之三十的，业主大会应当续筹专项维修资金，续筹后的资金应当不低于首期专项维修资金数额。
第三十八条 因拆迁或者其他原因造成物业灭失的，应当将专项维修资金余额退还业主。
利害关系人有权查询专项维修资金的缴交情况。
第三十九条 利用物业共用部位、共用设施设备进行经营的，经营收益归全体业主所有。
第四十条 前期物业服务企业依法利用物业共用部位、共用设施设备进行经营的，应当将扣除物业服务企业对物业共用部位、共用设施设备的经营管理费用后的经营收入，自收到之日起三十日内存入专项维修资金专户，经营管理费用支出不得超过经营收入的百分之三十。
业主委员会成立后，可以将物业共用部位、共用设施设备委托给物业服务企业进行经营管理。扣除物业服务企业对物业共用部位、共用设施设备的经营管理费用后的经营收入存入市建设行政主管部门设立的专户，经业主大会决定，可以用于抵扣业主的物业管理费用以及业主大会决定的其他事项的支出。
第四十一条 业主委员会或者其授权管理的物业服务企业应当每半年将专项维修资金的使用明细、物业共用部位与共用设施设备经营收入和支出在物业管理区域内显著位置公示十日以上，并在市建设行政主管部门网站公示半年。
第四十二条 建筑外墙墙面采用涂料饰面的，应当按照规定定期刷新，依法由业主承担的有关费用可以从专项维修资金中支付。

第五章　　法律责任
第四十三条　建设单位违反本规定第八条第一款规定的，由区建设行政主管部门责令限期改正；逾期不改的，对建设单位予以通报批评，并处以三千元以上三万元以下的罚款。
第四十四条 物业服务企业违反本规定第二十四条规定的，由区建设行政主管部门责令限期改正；逾期不改的，可以处以五千元的罚款。
第四十五条 物业服务企业违反本规定第二十八条第一款规定，拒不退出物业管理区域的，由区建设行政主管部门责令限期改正；逾期不改正的，列入向社会公布的警示名单，处以五万元以上十万元以下的罚款，并依法吊销或者提请吊销其相关资质证书。
物业服务企业违反本规定第二十八条第二款规定的，由区建设行政主管部门责令限期改正；逾期不改正的，列入向社会公布的警示名单。
第四十六条 违反本规定第二十九条第二款规定的，由城市管理行政执法部门责令其限期改正，可以处以二万元以上五万元以下的罚款；拒不改正的，由城市管理行政执法部门依法申请人民法院强制执行。
对危及建筑物安全、改变建筑设计使用功能或者附有违法建筑并结构相连的房屋，城市管理行政执法部门应当同时通知市土地房产行政主管部门依法处理。对违法建造严重违反规划、影响市容市貌或者利用建筑物共有部分违法建造的，依法予以强制拆除。
第四十七条 物业服务企业违反本规定第二十九条第三款规定的，由城市管理行政执法部门责令其改正；造成严重后果的，可以处以一千元以上五千元以下的罚款。
第四十八条 施工单位违反本规定第三十条规定的，由城市管理行政执法部门责令改正；拒不改正的，可以处以一万元以上三万元以下的罚款。
第四十九条 违反本规定第三十一条规定，不听劝阻的，物业服务企业应当向城市管理行政执法部门报告，由城市管理行政执法部门责令其改正，可以处以一百元的罚款；造成严重影响物业管理区域管理秩序后果的，城市管理行政执法部门可以将该车辆拖至指定的地点并告知物业服务企业，有关费用由违法行为人承担。
第五十条 物业服务企业违反本规定第三十二条规定的，由城市管理行政执法部门责令改正，可以处以五千元以上二万元以下的罚款。
第五十一条 违反本规定第三十三条规定，泄露业主资料，给业主造成损失的，业主可以依法要求赔偿。
第五十二条 建设单位违反本规定第三十五条第一款规定的，由建设行政主管部门责令其限期缴纳；逾期拒不缴纳的，按照应交款逾期天数处以每日万分之五的罚款；情节严重的，依法吊销或者提请吊销其相关资质证书。
业主违反本规定第三十五条第二款规定的，由建设行政主管部门责令其限期缴纳；逾期拒不缴纳的，通知市土地房产行政主管部门依法处理。
物业服务企业违反本规定第四十条规定，未及时将经营收入存入市建设行政主管部门设立的专户的，由市建设行政主管部门责令其限期缴纳；逾期拒不缴纳的，按照应交款逾期天数处以每日万分之五的罚款；情节严重的，依法吊销或者提请吊销其相关资质证书。

第六章　　附则
第五十三条 业主自行管理以及未取得产权的物业的管理，参照本规定执行。
第五十四条 市人民政府根据本规定制定实施细则。
第五十五条 本规定自2011年6月1日起施行。

中保人寿保险有限公司


中保人寿保险有限公司关于印发《中保人寿保险有限公司个人代理营销管理暂行规定》等文件的通知

1996年8月28日，中保人寿保险有限公司

各省、自治区、直辖市分公司，计划单列市分公司，哈尔滨、长春、沈阳、西安、武汉、成都、广州、南京、济南、杭州市分公司：
1996年6月上海寿险营销工作会议后，总公司对个人代理营销的业务、财务及人员管理方面的有关办法、单证等进行了修改，制定出《中保人寿保险有限公司个人代理营销管理暂行规定》及其附件，附件包括《中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升、待遇暂行办法》、《对〈中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升、待遇暂行办法〉的说明》、《中保人寿保险公司个人代理营销业务财务管理和会计核算办法》（试行）、《中保人寿保险有限公司个人代理人代理合同书》（样本）、《中保人寿保险有限公司个人代理人登记表》、《个人代理人工作证》（样本）《个人代理人的组织结构》。同时还制定出《中保人寿保险有限公司人寿保险实务》（试行）、《中保人寿保险有限公司核保办法》（试行），开发出《中保人寿保险有限公司个人营销业务计算机处理系统》软件。现将《中保人寿保险有限公司个人代理营销管理暂行规定》及其附件印发给你们，《实务》、《核保办法》正在印刷，软件正在测试，待印刷或测试后寄去，不再另行发文通知。各分公司陆续收到上述规定、办法及计算机软件后，应根据总公司的规定予以统一起来，并结合当地实际情况制订出具体的细则和办法。在开展业务过程中遇到的问题及时反映给总公司，以便总公司对有关办法进行完善、改进，使我公司的个人代理营销业务更好地开展起来。
特此通知。

附：中保人寿保险有限公司个人代理营销管理暂行规定

第一章 总 则
第一条 为加快人寿保险业务的发展，对个人保险代理人进行规范化管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险代理人管理暂行规定》，制订本规定。
第二条 本规定所称个人代理人是指受中保人寿保险公司（下称本公司）委托，向本公司收取代理手续费（佣金），在本公司授权范围内为本公司代为办理人寿保险业务的个人。
第三条 个人代理人从事代理活动，应遵守国家法律、法规，并遵循以下工作原则：
（一）与本公司签订代理合同的个人代理人只能在授权范围内，为本公司代理人寿保险业务。
（二）个人代理人应以诚信为原则，将客户应该知道的本公司业务情况和保险条款的内容及其含义如实告知客户，将本公司应该知道的客户的情况如实报告本公司。个人代理人应保守本公司和客户的秘密。
（三）个人代理人应维护本公司利益和信誉，不得利用不正当手段强迫、引诱或限制投保人投保或转换保险人，不得以给回扣、好处等手段争取客户。
（四）个人代理人劳动报酬的来源是代理保险业务的手续费（佣金），不得向投保人索取额外报酬。
（五）与本公司签订代理合同的个人代理人不得办理团体业务。
（六）与本公司签订代理合同的个人代理人不得同时代理其他保险公司的保险业务。
（七）与本公司签订合同的个人代理人不得兼职从事其他工作。
（八）个人代理人在展业时，应保持良好的精神状态，衣着整齐，文明礼貌。

第二章 人员管理
第四条 个人代理人的招募工作可通过由本公司公开招募考核录用（初期）或由个人代理人推荐、本公司考核录用两种形式进行。
第五条 个人代理人的条件
（一）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；
（二）参加保险代理人员资格考试，并领取《保险代理人资格证书》；
（三）有下列情形之一的，本公司不委托其为代理人：
1．因故意犯罪被判有期徒刑，刑满释放不满5年的；
2．有经济违法行为的；
3．有到期未偿还债务的。
第六条 具备条件者，向本公司申请从事个人保险代理业务，须填写《中保人寿保险有限公司寿险代理人登记表》并提供下列证件：
（一）身份证；
（二）保险代理人资格证书；
（三）学历证明；
（四）本公司认为必需的其他证件。
第七条 经本公司培训、考核通过的人员在从事个人代理业务前，应与本公司签订代理合同，并由本公司向其颁发业务员证。代理合同和业务员证样式由总公司统一制定。
第八条 在签订代理合同的同时，个人代理人还应向本公司提交一定金额的保证金和经本公司同意的个人或法人出具的经济担保书，用于赔偿因个人代理人的责任给本公司造成的损失。在合同有效期间由本公司负责保管保证金和经济担保书，代理合同终止后发还。
第九条 各分公司应为个人代理人建立个人档案。
第十条 本公司个人代理人分为八个等级：见习代理员、代理员、高级代理员、见习代理主任、代理主任、高级代理主任、代理经理助理、代理经理（对外称见习业务员、业务员、高级业务员、见习业务主任、业务主任、高级业务主任、业务经理助理、业务经理）。
第十一条 各级个人代理人的职责
（一）代理员（包括见习代理员、代理员、高级代理员）的职责：
1．寻找客户，推销保单，完成保费收入指标；
2．为客户提供售后服务；
3．推荐新人；
4．对见习代理员进行辅导（代理员、高级代理员）。
（二）代理主任（含见习代理主任、高级代理主任）、代理经理（含代理经理助理）的职责：
1．代理员的各项职责；
2．初审新人；
3．对所辖代理人员进行日常管理；
4．对所辖代理人员进行训练和辅导；
5．完成公司交办的其他工作。
第十二条 个人代理人考核、培训、晋升、待遇办法按《中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升、待遇暂行办法》执行。
第十三条 个人代理人违法、违章、违纪的，根据不同情况处以警告、罚款、降级和解除代理合同的处罚。具体处罚办法由各分公司制定。
第十四条 有下列情况之一者，应即行终止代理合同。
（一）不符合代理条件，或丧失代理人资格的；
（二）达不到见习代理员考核标准，不适合从事个人代理业务的；
（三）违反本公司有关代理人管理规定，并造成严重后果的；
（四）有违法犯罪或严重损害本公司信誉行为的。
第十五条 代理合同终止后，个人代理人应及时交回业务员证并按规定与本公司办理交接手续，不得再以本公司代理人名义从事代理，不再享受本公司的任何待遇。
第十六条 各分公司应按规定定期将个人代理人员情况报总公司，并报中国人民银行当地分行备案。

第三章 业务管理
第十七条 个人代理人应在授权范围内代理人寿保险业务，必须遵守“顾客第一”的服务原则，维护本公司信誉，与客户建立良好的业务关系。
第十八条 个人代理人应根据本公司有关规定，制订业务计划，并严格按照本公司规定的展业要求进行展业。
第十九条 个人代理人应严格按本公司颁布的保险条款、费率及有关业务要求进行代理活动；在代理业务过程中对保险条款的宣传、解释应做到真实、全面、准确，不得做偏离保险条款内容的宣传、解释，不得做违背保险原则的承诺。
第二十条 个人代理人应认真指导客户填写投保单，做到项目填写齐全，内容真实，字迹清晰，并对投保要件进行初核。
第二十一条 个人代理人应积极主动地搜集本公司需要的客户的有关资料，认真填写业务员报告书，完整、准确地记录保户基本情况、交费情况等业务情况。
第二十二条 个人代理人在收到客户投保单、保险费后应于当日或翌日（节假日顺延）交到本公司办理手续，不得截留、挪用保险费，不得私自签发保险单。本公司签发的保险单或拒保通知书及退费，个人代理人应自签收之日起两日内送交客户签收，不得延迟。
第二十三条 个人代理人应随时了解客户需求，为其提供业务上的帮助，提醒客户到期履行交费义务或代为收取到期应交保险费，做好售后服务工作。
第二十四条 个人代理人所领用的各种单证、收据应妥善保管，严格执行登记、销号制度。
第二十五条 代理合同终止后，个人代理人应将掌握的各种单证、收据、交费记录及保户基本情况等业务资料交回本公司。
第二十六条 个人代理人终止代理合同后遗留的保单（孤儿保单）由本公司另行分配。
第二十七条 未经本公司许可，个人代理人不得将自己的业务转让他人，也不得接受他人的业务转让。
第二十八条 各分公司应按规定定期将个人代理人业务发展情况报总公司。

第四章 财务管理及会计核算
第二十九条 财务管理及会计核算办法按《中保人寿保险有限公司个人代理营销业务财务管理和会计核算办法》（试行）执行。

第五章 法律责任
第三十条 个人代理人在本公司授权范围内，以本公司名义代为办理人寿保险业务所产生的保险责任由本公司承担。
第三十一条 个人代理人超出本公司授权范围以外或在代理合同终止后仍以本公司名义进行的保险活动，除经本公司追认的以外本公司一律不承担责任。
第三十二条 个人代理人违反法律、法规及本公司有关管理规定，给本公司造成经济损失的，应承担赔偿责任。

第六章 附 则
第三十三条 分公司应在本规定基础上制定相应的管理制度及实施细则，并对个人代理人进行指导、检查、监督。
第三十四条 本规定解释修改权为总公司。
第三十五条 本规定自1996年9月1日起实行。

附件：一 中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升、待遇暂行办法

一、个人代理人的考核办法
（一）见习代理员的考核标准
见习期3个月。新单件数每月 件且新单保费每月 元，或3个月累计新单件数 件且新单保费 元。
见习期满经考核合格的转为代理员，考核不合格的延长见习期3个月，且不享受新人津贴。
提前完成3个月新单件数和新单保费指标的，可提前转为代理员。
连续2个月新单件数为零或者连续3个月未达到月考核标准的终止代理合同。
延长见习期满仍未达到考核标准的终止代理合同。
（二）代理员的考核标准
新单件数每月 件或新单保费每月 元。
连续3个月累计新单件数达不到 件且新单保费达不到 元的降为见习代理员重新考核，不享受新人津贴。
（三）高级代理员的考核标准
新单件数每月 件，或新单保费每月 元。
连续3个月累计新单件数达不到 件且新单保费达不到 元的降为代理员。
（四）见习代理主任的考核标准
见习期6个月。本人新单件数每月 件或新单保费每月 元，所辖人员达到 人（不含本人，下同），不考核本人业务指标，每月所辖人员完成业务指标人数达80％，每月所辖人员完成新单或新单保费指标达100％，推荐新人每季度不少于 人，所辖人员、业务管理均符合公司有关规定。
见习期满经考核合格或所辖人员达到 人，其中代理员达到 人，见习期满前3个月，所辖人员完成业务指标人数每月达到85％，完成新单或新单保费指标达到100％者，转为代理主任。不能转为代理主任的延长见习期6个月。
有下列情况之一的予以降级：
1．本人连续3个月累计新单件数不满 件且新单保费未达 元的；
2．所辖人员少于 人的；
3．所辖人员月完成业务指标人数连续3个月未达标的；
4．所辖人员月新单和新单保费指标连续3个月未达标的；
5．组织管理能力较差不适应见习代理主任工作的；
6．延长期满，仍不能转正的。
（五）代理主任的考核标准
本人新单件数每月 件或新单保费每月 元，所辖人员达到 人，不考核本人业务指标，每月所辖人员完成业务指标人数达到80％，每月所辖人员完成新单或新单保费指标达到100％，推荐新人每季度不少于 人，所辖人员、业务管理均符合公司有关规定。
有下列情况之一的予以降级：
1．本人连续3个月累计新单件数不满 件且新单保费未达 元的；
2．所辖人员少于 人的；
3．所辖人员月完成业务指标人数连续3个月未达标的；
4．所辖人员月新单和新单保费指标连续3个月未达标的；
5．组织管理能力较差不适应代理主任工作的。
（六）高级代理主任的考核标准
所辖人员月完成业务指标人数达到75％，所辖人员月新单或新单保费完成指标达到100％，推荐新人每季度不少于 人，所辖人员、业务管理均符合公司有关规定。
有下列情况之一的予以降级：
1．所辖人员少于 人的；
2．所辖代理主任（不含见习代理主任）少于 人的；
3．所辖人员月完成业务指标人数连续3个月未达标的；
4．所辖人员月新单和新单保费指标连续3个月未达标的；
5．组织管理能力较差不适应高级代理主任工作的。
（七）代理经理助理的考核标准（略）
（八）代理经理的考核标准（略）
（九）见习代理主任以上人员降级，根据各项考核指标完成情况降至相对应的级别。
（十）各级个人代理人应热爱公司，有良好的职业道德素质，严格遵守公司各项规章制度。违反职业道德和公司规章制度，造成严重后果的一经查实，予以降级或终止代理合同。
（十一）推荐新人以签订代理合同为准。
（十二）上述标准中各项指标由分公司自行确定。

二、个人代理人的晋升办法
（一）晋升高级代理员的标准
代理员连续3个月新单件数每月达到 件或新单保费每月达到 元，或者连续3个月累计新单达到 件或新单保费达到 元。
（二）晋升见习代理主任的标准
代理员或高级代理员连续3个月新单件数每月达到 件，或新单保费每月达到 元；推荐新人达到 人；具有一定的组织管理能力。
（三）晋升高级代理主任的标准
任代理主任满1年；晋升之前的3个月各项指标均达标；培养见习代理主任、代理主任达到 人（其中代理主任达到 人）；所辖代理人员达到 人；具有较强的组织管理能力。
（四）晋升代理经理助理的标准（略）
（五）晋升代理经理的标准（略）
（六）代理员晋升为见习代理主任，和原代理主任（或见习代理主任）并列时，他以及他所辖人员便脱离原代理主任（或见习代理主任）所辖，原代理主任（或见习代理主任）享受代理主任育成津贴，其培养见习代理主任的业绩由本公司记录在案，作为以后晋升的依据。
（七）代理主任晋升为高级代理主任后，他以及他所辖人员便脱离原高级代理主任所辖，原高级代理主任享受高级代理主任育成津贴，其培养高级代理主任的业绩由本公司记录在案，作为以后晋升的依据。
（八）个人代理人晋升须经过本公司组织的晋级考试，考试内容由总公司统一确定。在总公司统一确定前由分公司自行确定。
（九）个人代理人的晋升由本人提出申请，经考核合格后，由本公司主管部门审核批准。
（十）上述标准中各项指标由分公司自行确定。

三、个人代理人的待遇
个人代理人的劳动报酬的来源是代理保险业务的代理手续费（佣金），分为直接佣金和附加佣金。
（一）直接佣金：按各险种规定的比例计提。
资格：个人代理人
发放期：每月1次
发放标准：
1．以个人每月保单的保费收入为基础计算，本公司在收到保费后，每月按规定核发。
2．见习代理员的佣金标准为代理员标准的70％。
3．复效保单收取的欠交保费的利息不计入佣金计算中，补交保费的佣金根据复效时本公司规定的佣金比例进行计算。
4．预收保费的佣金不能预支，在应收的未来年度（月份）时支付。
5．误保退费的，本公司有权在发生之月份的佣金中扣回已发的相应保单的佣金。
（二）附加佣金：按各险种规定的比例计提。
1．奖励及培训
（1）分公司的奖励及培训
①年终展业奖
资格：个人代理人
发放期：年度末
发放标准：本人年度首年佣金收入 发放比例（按本人首年佣金）
元至 元 ％
元至 元 ％
元至 元 ％
元至 元 ％
元以上 ％
②新人竞赛奖
资格：新单佣金收入前 名的见习代理员
发放期：月或季
发放标准： 元／人
③优秀展业奖
资格：新单佣金收入前 名的代理员（含高级代理员）
发放期：月或季
发放标准： 元／人
④优秀主任奖
资格：所辖人员新单佣金收入前 名的代理主任（含见习代理主任）
发放期：月或季
发放标准： 元／人
⑤优秀高级代理主任奖（暂不设）
⑥增员奖金
资格：个人代理人
发放期：被推荐的见习代理员转为代理员当月月末
发放标准： 元／人
⑦保单持续率奖金（暂不设）
⑧培训
（2）总公司的奖励及培训
①全国优秀代理人奖
资格：总公司评选出的优秀个人代理人
发放期：每年1次
发放标准：
②培训
2．管理津贴
（1）见习代理主任管理津贴
资格：见习代理主任
发放期：每月1次
发放标准：所辖人员（不含本人）首年佣金的 ％
（2）代理主任管理津贴
资格：代理主任
发放期：每月1次
发放标准：所辖人员（不含本人）首年佣金的 ％。
（3）高级代理主任管理津贴
资格：高级代理主任
发放期：每月1次
发放标准：直管人员（不含本人）首年佣金的 ％加所辖人员（不含本人）首年佣金的 ％。
（4）代理主任育成津贴
资格：见习代理主任、代理主任、高级代理主任
发放期：新见习代理主任见习期间每月1次（6个月）
发放标准：新见习代理主任所辖人员当月首年佣金的（见习代理主任津贴与代理主任津贴标准的差）％。
（5）高级代理主任育成津贴
资格：高级代理主任、代理经理助理、代理经理
发放期：6个月
发放标准：新高级业务主任所辖人员当月首年佣金的 ％。
（6）代理经理管理津贴（略）
（7）代理经理育成津贴（略）
3．个人代理人各项福利
（1）新人津贴
资格：见习代理员
发放期：每月1次（3个月）
发放标准： 元／月
（2）医疗保险
资格：个人代理人（不包括见习代理员）
标准：公司每年为个人代理人提供保额为 万元的大病医疗保险。
（3）养老保险
资格：个人代理人（不包括见习代理员）
标准：公司从个人代理人首年佣金收入中提出 ％，同时贴补相同金额建立个人养老金帐户。个人代理人与本公司终止代理合同后，贴补部分按其代理期的长短支付不同的比例。
4．上述项目分公司可进行增减，各项数字由分公司自行确定。
（三）个人代理人的各种休假由各分公司根据国家有关规定制定具体办法。
（四）各分公司在使用直接佣金时可根据市场情况适当降低发放比例。开展业务的前两年分公司在使用附加佣金时应留有充分余地。

四、分公司制定的具体考核、晋升、待遇办法，须上报总公司代理业务部备案。


附件：二 对《中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升、待遇暂行办法》的说明

一、对个人代理人的考核办法的说明
（一）概念说明
新单件数：指当月签发的主险保险单的件数。只包括总公司下发的提取佣金的险种。
新单保费：指当月签发的保险单投保人首次缴纳的保险费。含预交保费，不含分公司自己设计开办的附加险种的保费。预交保费计入新单保费进行考核，但当月不支付直接佣金。
新单佣金：根据新单保费扣除预交保费所计算出的直接佣金。
首年佣金：根据首年保费（指保单签发第一年实收的保险费，不含预交保费）计算出的直接佣金。
直管人员：高级代理主任不经代理主任或见习代理主任而直接管理的高级代理员、代理员和见习代理员。
所辖人员：见习代理主任、代理主任的所辖人员为其直接管理的高级代理员、代理员和见习代理员。高级代理主任的所辖人员为其直管人员和他所管代理主任、见习代理主任及所辖人员。
3个月累计新单件数和新单保费数为月指标的3倍，当个人代理人有1--2个月未完成月指标时，考核此指标。
（二）对代理员的考核标准的说明
月新单件数和新单保费指标应略高于见习代理员。
（三）对高级代理员的考核标准的说明
月新单件数和新单保费指标为代理员的4倍左右。
（四）对见习代理主任的考核标准的说明
月新单件数和新单保费指标为代理员的1．5倍左右，可定为20人左右不考核本人业务指标。
每月所辖人员完成业务指标人数百分比为：完成指标人数／所辖总人数×100％。
每月所辖人员完成新单或新单保费指标百分比为：所辖人员各人实际完成数之和／所辖人员各人指标之和×100％。
推荐新人每季度不少于3人左右。
见习期满时对所辖人数的考核可定为10人左右，其中代理员人数应占50％。
见习代理主任不得提前转正。
降级条件中所辖人数（设人数为Ａ）可定为5人左右。
（五）对代理主任的考核标准的说明
月新单件数和新单保费指标与代理员相同，可定为20人左右不考核本人指标。
推荐新人指标可与见习代理主任相同。
降级条件中所辖人数可定为2Ａ。
（六）对高级代理主任的考核标准的说明
推荐新人指标可与见习代理主任相同。
降级条件中所辖人数可定为15Ａ，所辖代理主任数可定为3人左右。
（七）见习代理主任以上人员的降级处理：根据考核情况逐级考虑降级，如指标完成情况达到下一级指标的降一级，如仍未达到下一级指标，可降二级，以此类推。

二、对个人代理人的晋升办法的说明
（一）对晋升高级代理员的标准的说明
晋升标准同高级代理员的考核标准。
（二）对晋升见习代理主任的标准的说明
月新单件数和新单保费数可定为代理员的2倍左右。
推荐新人指标可定为6人左右。
（三）对晋升高级代理主任的标准的说明
培养见习代理主任、代理主任指标可定为5人左右，其中代理主任达到3人左右。
所辖代理人员指标可定为20Ａ。

三、对个人代理人的待遇的说明
（一）对直接佣金的说明
分公司按各险种规定的比例计提，可在规定的计提比例之内确定各险种的发放比例。发放前应扣除各项罚款、误保退费的佣金、养老金等，统一缴纳个人所得税的应扣除税金。
（二）对附加佣金的说明
分公司按各险种规定的比例计提，近两年的使用应在规定的比例之内留有充分的余地，各项目标准不宜定得过高，以便将来使用项目逐渐增多时能满足开支的需要。
年终展业奖：发放标准按个人代理人的首年佣金收入的一定百分比确定，可定为一档，也可划分为二至五档，首年佣金越多发放比例越高。
见习代理主任管理津贴标准应低于代理主任管理津贴标准。高级代理主任管理津贴中直管人员部分的提取标准与代理主任管理津贴标准相同，所辖人员部分的提取标准为高级代理主任管理津贴标准与代理主任管理津贴标准的差。例如代理主任管理津贴定为10％，高级代理主任管理津贴定为直管人员首年佣金的10％加所辖人员首年佣金的2％，一高级代理主任所辖人员为100人，其中直管人员15人，则其管理津贴的计算应为15人的首年佣金×10％＋100人的首年佣金×2％。

附件：三 中保人寿保险有限公司个人代理营销业务财务管理和会计核算办法（试行）

为促进我公司个人代理营销业务的健康发展和进一步做好会计工作，加强财务管理，提高各级公司科学化、规范化的管理水平，特制订《中保人寿保险有限公司个人代理营销业务财务管理和会计核算办法》。本办法只适用于公司提取佣金的业务险种的管理和核算，望各公司遵照执行。

一、财务管理
（一）资金的管理：
1．个人代理营销业务收入资金实行总、分公司二级集中管理。基层公司在扣除必要的佣金、营业费用等支出后，剩余资金全部集中到各省级分公司，由各省级分公司集中管理，统一使用。
2．总公司在各分公司集中的资金总量中，本着有偿使用的原则，调剂部分资金，统筹运用。
（二）准备金的管理：
1．个人代理营销业务的准备金，按照精算部门精算的结果按年提存。
2．为应付大量和大额死亡风险的发生，应按个人代理营销业务责任准备金的1‰提取死亡伤残风险准备金，总公司集中0．5‰的死亡伤残风险准备金统一掌握。
3．个人代理营销业务准备金由各分公司集中管理。
（三）佣金的管理：
1．根据个人代理营销业务险种规定比例，按个人代理营销业务保费收入提取的佣金分为：直接佣金和附加佣金两部分。个人代理营销业务的佣金支出必须用于保险代理人的各项支出，不得挪作他用。
2．直接佣金，由各分公司支付给各业务代理人员。
3．附加佣金，主要用于个人代理营销业务各级管理人员（无薪人员）的津贴和业务代理人员的福利费（指福利保障，包括：养老金保险、医疗保险等）；以及作为个人营销业务人员的培训及奖励支出。总公司集中新保单首年（指保险费交费期第一年）保费收入的0．5％，专项用于业务代理人员的培训及奖励。实行专款专用，专项管理。
“津贴、福利、奖励、培训”四项支出的具体使用情况按《中保人寿保险有限公司个人代理人考核、晋升、待遇暂行办法》执行。
（四）营业费用的管理：
1．个人代理营销业务的营业费用纳入总公司下达的综合费用率的考核范围。
2．个人代理营销业务的直接费用直接计入，间接费用按保费收入的比重分摊。
3．由于个人代理营销业务前期费用比较大，总公司在下达分公司的综合费用率考核指标之外，视分公司业务的发展情况将追加部分费用予以支持。

二、会计核算
（一）根据中保寿险公司会计核算办法的基本规定，公司的个人代理营销业务实行单独核算、单独管理的办法。
1．按照会计核算办法的规定，为准确、完整地反映个人代理营销业务的佣金支付情况，在会计科目的负债类科目中专设了“应付佣金”科目，在损益类科目中专设了“佣金支出”科目，使用中要与“应付手续费”和“手续费支出”科目严格区分。
2．个人代理营销业务的各项收入与支出要单独核算。个人代理营销业务涉及的其他相关的会计科目，在中保人寿保险有限公司会计核算办法规定的一级科目下相应设立“个人代理营销业务”二级科目。
3．个人代理营销业务的准备金按照公司的精算部门精算的结果，分险种进行明细核算。
4．“应付佣金”科目核算个人代理营销业务应付而尚未支付给保险代理人的佣金支出。本科目应设“直接佣金”和“附加佣金”两个二级科目，按佣金应支付的对象进行明细核算。
5．“佣金支出”科目核算个人代理营销业务按规定支付给保险代理人的佣金。本科目应设“直接佣金”和“附加佣金”两个二级科目进行明细核算。
（1）“直接佣金”核算公司直接支付给保险代理人的佣金。按业务代理人员进行明细核算。按月编制直接佣金支出明细表。
（2）“附加佣金”按“津贴、福利、奖励、培训”四个项目设立四个明细科目，进行明细核算。
——“津贴”核算公司发放给个人代理营销业务的管理人员（无薪人员）的津贴。按发放津贴的管理人员进行明细核算。按月编制津贴发放明细表。
——“福利”核算公司为个人代理营销业务代理人员办理养老金保险、医疗保险等开支。按业务代理人员进行明细核算。按月编制业务代理人员福利情况表，每年对业务代理人员公布一次。
——“奖励”核算公司为个人代理营销业务代理人员发放的奖金开支。
——“培训”核算公司个人代理营销业务代理人员进行各种职业训练和业务培训等的开支。
6．个人代理营销业务应单独编制会计报表。个人代理营销业务应于每季度、年度单独编制个人代理营销业务损益计算表（寿险会计报表02表附表）。反映该业务在当年的收入和支出情况，以及公司个人代理营销业务的经营业绩。
（二）会计分析：按照中保寿险公司会计核算办法的有关规定，各公司应认真做好个人代理营销业务的会计分析工作。
1．根据个人代理营销业务的收支计划和实际的发生情况及经营收益、市场的发展状况等资料进行比较分析，说明公司个人代理营销业务的经营状况。
2．进行个人代理营销业务的利源分析工作。在“三差”计算表中，个人代理营销业务作为单独的一个项目，进行“三差”计算，分析“三差”结构，以便为公司的经营决策提供科学的依据。
本办法由总公司计财部负责解释。

附件：四
中保人寿保险有限公司个人代理人代理合同书（样本）
甲方：中保人寿保险有限公司 分公司
乙方：
甲方委托乙方在甲方授权范围内，以甲方的名义代甲方办理人寿保险业务，乙方在本合同有效期内，按照约定范围从事代理行为所产生的保险责任由甲方承担。甲方按本合同约定支付乙方代理手续费（佣金）。
甲、乙双方就代理事宜约定如下。
第一条 甲方授权范围。
（一）在本合同有效期内乙方可在 市行政区划范围内代理甲方从事销售保险单、收取保险费及售后服务工作。
（二）乙方代理销售的险种：
（三）甲方根据业务发展的需要可以对乙方代理的业务区域及险种进行调整。
第二条 本合同一经订立生效，乙方有3个月的见习期，见习期间，甲乙双方均可提出终止本合同，见习期结束时，甲方未提出延长见习期或者终止本合同的，乙方自动转为正式代理期。
第三条 甲方根据乙方代理的保费收入支付乙方代理手续费，具体支付标准甲方按不同险种、不同缴费方式确定，并予公布。
甲方根据业务发展需要可以对代理手续费标准进行调整，并予公布。
第四条 代理手续费以人民币现金或双方约定的方式支付。
第五条 甲方在支付代理手续费时应扣除各项罚金并有权代扣乙方应缴纳的个人所得税。
第六条 乙方从事保险代理活动时享有下列权利：
（一）在甲方授权范围内从事保险代理活动不受非法干预；
（二）要求甲方支付约定的代理手续费；
（三）获得甲方提供的有关保险单证和材料。
第七条 乙方应承担下列义务：
（一）遵守国家法律、行政法规，遵守《中保人寿保险公司个人代理营销管理暂行规定》及甲方制定的各项有关规章制度；
（二）按照甲方有关规定履行个人代理人职责；
（三）维护甲方的利益，不得损害甲方的信誉；
（四）以诚信为原则，将客户应该知道的甲方业务情况和保险条款的内容及其含义如实告知客户，将甲方应该知道的客户的情况如实报告甲方；
（五）保守甲方和客户的秘密；
（六）严格按照甲方的授权范围和保险条款开展业务活动，遵守甲方有关的业务操作规程和财务管理要求；
（七）随时接受甲方的监督、检查，并接受甲方对其业务的各项考核；
（八）在本合同有效期间，不得代理任何其他保险公司的保险业务；
（九）不得从事其他职业。
第八条 甲方享有下列权利：
（一）签发保险单，对乙方在授权范围内招揽的保险业务有最后确认权；
（二）有权对乙方的代理活动进行监督、管理、检查，有权对乙方的业务情况进行考核。
第九条 甲方应承担下列义务：
（一）按时向乙方支付约定的代理手续费；
（二）对乙方符合甲方要求并在授权范围内承揽的业务，应承担保险责任，不得无故拒绝；
（三）向乙方提供开展代理业务所必需的资料、单证及提供必要的帮助。
第十条 在本合同订立时乙方应向甲方缴付金额为 元的保证金及经甲方确认的个人或法人出具的经济担保书。保证金及经济担保书在本合同有效期内由甲方负责保管，合同终止后返还乙方。
第十一条 甲、乙双方可以协议解除本合同。
第十二条 在合同有效期间，因下列原因甲方可以解除本合同。
（一）乙方违反本合同第七条规定的任何一项义务；
（二）不符合代理条件，或丧失代理人资格的；
（三）达不到考核标准，不适合从事个人代理人业务的；
（四）违反甲方有关代理人管理规定，并造成严重后果的；
（五）有违法犯罪或严重损害甲方信誉行为的。
第十三条 除见习期外，乙方请求解除本合同，应当提前1个月向甲方提出书面通知。甲方有权扣留乙方缴付的保证金。
第十四条 本合同终止后，乙方应及时按规定与甲方办理交接手续（钱款、单证、业务员证、文件、手册、资料等），不得再以甲方代理人名义进行活动。
第十五条 违约责任。
（一）甲方不履行合同义务或违反合同规定，乙方有权解除本合同，并要求甲方双倍返还保证金，给乙方造成经济损失的，甲方还应支付赔偿金。
（二）乙方不履行合同义务或违反本合同规定，甲方有权变更授权范围、予以罚款或解除本合同。解除本合同后抵押金不再退还，给甲方造成经济损失的，乙方还应赔偿损失。
（三）乙方在履行本合同中如有欺诈行为或故意不履行告知义务或挪用、侵占保险费或擅自涂改、伪造保险单证的，甲方除有权扣留乙方缴纳的保证金外，还有权要求乙方赔偿甲方由此发生的一切损失。
第十六条 争议。
甲乙双方就代理合同发生争议，应及时协商解决。协商不成时，双方均可向人民法院提起诉讼。
第十七条 本代理合同有效期为1年，期限届满前1个月如双方均无异议，合同将自动延展到下一年。本合同自双方签章之日起生效。
本合同一式二份，甲乙双方各执一份。
甲方签字盖章 乙方签字盖章
年 月 日
附表：一 中保人寿保险有限公司个人代理人登记表
--------------------------------------------------------------------------------
| 姓名 | |曾用名| |性别| | 一 |
|--------|----------|------------------------|----------| 寸 |
| 民族 | |籍贯| |出生年月日| | 免 |
|----------------------------------|----------------------| 冠 |
|所属街道派出所 |邮政编码| | 照 |
|----------------------------------------------------------| 片 |
|家庭地址| | |
|--------|------------------------------------------------------------------|
|住宅电话| | ＢＰ机 | |
|--------|------------------------------------------------------------------|
|联系电话| | 身份证号码 | |
|------------------------------------------|--------------------------------|
| 个人活期储蓄帐号 | |婚姻状况| |
|----------------------------------------------------------------------------|
|政治面貌| |学历| |毕业院校| |
|----------------------------------------------------------------------------|
|原工作单位| |职务| |身体状况| |
|--------------------------------------|------------|----------------------|
|是否被单位辞退过| |是否被劳教过| |
|----------------------------------------------------------------------------|
|曾为哪家保险公司代理过| |是否受过保险监管部门的处分| |
|----------------------------------------------------------------------------|
|是否有到期未偿还债务| |是否有经济违法行为| |
|----------------------------------------------------------------------------|
| 有否被判有期徒刑，如有，释放时间 | 年 月 |
|----------------------------------------------------------------------------|
| | 年 月至 年 月| 在何地、何单位 | 职 务 |
| |----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|主|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|要|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|经|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|历|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|包|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|括|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|学|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|历|----------------------------------|------------------|----------------|
| | | | |
|----------------------------------------------------------------------------|
| 专业、特长、熟悉 | |
|语种及程度 | |
--------------------------------------------------------------------------------
续表
--------------------------------------------------------------------------------
| 包 | |
| 家括 |------------------------------------------------------------------|
| 庭保 | |
| 主险 |------------------------------------------------------------------|
| 要公 | |
| 成司 |------------------------------------------------------------------|
| 员亲 | |
| 及属 |------------------------------------------------------------------|
| 社关 | |
| 会系 |------------------------------------------------------------------|
| 关情 | |
| 系况 |------------------------------------------------------------------|
| | |
|----------------------------------------------------------------------------|
|推荐人姓名| |代理人号码| |
|----------|----------------------------------------------------------------|
|担保人姓名| |性别| | 出生年月日 | |与本人关系| |
|----------------------------------------------------------------------------|
|工作单位| |单位地址| |电话| |
|----------------------------------------------------------------------------|
|担保人姓名| |性别| | 出生年月日 | |与本人关系| |
|----------------------------------------------------------------------------|
|工作单位| |单位地址| |电话| |
|--------|------------------------------------------------------------------|
|填表人签| |
| | |
|字盖章 | |
|--------|------------------------------------------------------------------|
| | |
|面试情况| |
| | 主持人签名 年 月 日 |
|--------|------------------------------------------------------------------|
|培训情况| |
| | |
|及成绩 | 主持人签名 年 月 日 |
|--------|------------------------------------------------------------------|
| | |
|初审意见| |
| | 初审人签名 年 月 日 |
|--------|------------------------------------------------------------------|
| | |
|审批意见| |
| | 盖章 年 月 日 |
--------------------------------------------------------------------------------
附表：二 个人代理人的组织结构
营业所
----------
代理经理
（代理经理助理）
|
--------------------------------------------------
| |
高级业务主任（若干） |
| |
----------|---------- --------------
| | | | |
| 见 见
| 代 习 代 习

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